电信诈骗发展史：始于台湾，泛滥中国大陆和缅甸，“进军”欧美

诈骗，自古有之。而近30年，在电话、网络普及的技术加持下，电信诈骗取代了以往线下诈骗的传统方式，像癌细胞一样，以更迅疾的速度在社会中扩散。

究竟是从何时起，缅甸、柬埔寨等地成了诈骗集团据点？这些社会毒瘤究竟来自哪里？电信诈骗的套路究竟有多深？这一切还要从上世纪90年代说起。

发源于台湾

人们常常以为，电信诈骗是从东南亚的缅北等动荡地区发源，因为那里是电信诈骗组织的主要据点。但实际上，台湾诈骗团伙才是电信诈骗的鼻祖。

上世纪90年代，台湾地区社会经济发展迅速，电话逐渐普及，也催生了一批不劳而获的犯罪分子。他们利用电话或传真等通讯工具，以各种借口欺骗民众、索要钱财。

最初的电信诈骗手法比较简单粗暴，如1990年初的“金光党”，大量发送“中奖短信”，以“中大奖需要交税”为由，让受害人在领奖前先支付一定额度的税金。这样的套路还包括假招聘要交保证金等，在被害人汇出第一笔钱后，诈骗集团再以律师费、手续费、公证费等理由，一次又一次要求被害人汇钱，直到被害人醒悟或身无分文为止。

随着技术的进步和社会的变化，电信诈骗手法也不断升级和变化，如中奖、退税、健保卡违规使用、假绑票、假受伤、银行账户诈骗、装熟诈骗、公文诈骗等。这些手法都是利用民众的贪婪、恐惧、同情等心理，让他们在不知不觉中上当受骗。

据台湾地区警务部门统计，1999年台湾岛内诈骗案件数4262件，2000年即增加到7000件，2005年更是猛增至4.3万件，诈骗金额也由1999年的12亿元增加到2006年的185.9亿元。电信诈骗集团也逐渐形成了以台湾人为主导或幕后操纵的跨国性犯罪组织。

2000年后，电信诈骗开始向台湾地区周边扩散，特别是中国大陆。由于两岸语言相通、文化相近、通讯便利等因素，中国大陆成为了电信诈骗集团的重点目标市场。

一些台湾诈骗分子将电信诈骗技术传授给中国大陆诈骗分子，并雇佣他们作为马仔或合作伙伴。最初的电信诈骗基地主要集中在福建沿海城市等地。

在中国大陆迅速蔓延

2003年左右，大批台湾诈骗团伙逃到福建安溪，开启了诈骗大本营在中国大陆生根、蔓延的道路。

这些诈骗团伙雇佣安溪县不法分子充当打电话、取钱的马仔，每个公司大概有40多名“雇员”。大陆市场一旦打开，就是疯狂的轰炸。安溪，一下子从“中国茶都”变成了“电信诈骗之乡”。过去这个国家级贫困县，靠着诈骗得来的不义之财，实现了脱贫致富。

“暴富”手段开始向周边地区“传染”。当电信诈骗像病毒一样向广东、湖南、广西等地扩散蔓延后，越来越多的村县被诈骗团伙“攻占”，诈骗也逐渐显现出了地区特色。从2002年前后谎称亲人“脑溢血”、“车祸”骗取手术费，到2010年“重金求子”的小广告贴满大街小巷和公交车站，再到冒充公检法以“涉嫌洗钱”、“涉黑”等名义进行诈骗，人们刚刚识破某种骗局，就有新的套路织好了网。

2015年以后，大数据时代的网络诈骗更精准。彼时，诈骗团伙已经与个人信息贩卖地下黑产形成紧密合作，个人身份信息、家庭住址、电话、职业等隐私在互联网上裸奔，给精准诈骗提供了更多便利。根据中国公安部统计，从2011年起，大陆电信诈骗案的平均年增长率为70%以上，诈骗金额平均每年都在百亿人民币，2015年更是暴增至两百亿人民币以上。

疯狂的金三角诈骗园区

随着中国政府对电诈犯罪打击趋严，加上2009年4月,《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》签署，诈骗集团开始另寻出路。

他们在柬埔寨、缅甸等东南亚地区建立了新的诈骗窝点。这些地区的法律制度不健全，监管力度不足，通讯成本低廉，人口众多，正是电信诈骗集团的理想基地。

其中最为著名的，便是柬埔寨西港（西哈努克市）这个“三不管”的犯罪温床了。这里本就以赌博娱乐业闻名，但2019年“818”禁赌令加上此后的疫情冲击，令许多博彩公司转行诈骗。然而，招聘电诈从业者越来越困难，最终导致了绑架甚至人口贩卖事件屡见不鲜。

但自那时起，更多在柬埔寨、缅甸等地有着相似遭遇的案例开始浮出水面、为人所知。其中不少视频、图片显示，一些被骗至诈骗公司的人，会遭遇毒打、水牢、剁手甚至活埋。

那里的诈骗园区堪称毫无人性，除了对员工施以种种虐待，逼其就范，还格外擅长使用虚拟货币、恋爱杀猪、网络博彩等手段，向中国、日本、韩国等地的民众实施诈骗。

借着这些专业化公司，东南亚网络诈骗规模不断扩大。根据东南亚某国反欺诈部门报告，2022年该国网络诈骗案件数量比上一年增加50%，涉案金额高达5亿美元。

诈骗目标转向欧美

疯狂的犯罪引起中国大陆的注意。近年来，大陆警方与东南亚各国加强了合作打击犯罪的力度，迫使诈骗集团又向非洲、中东地区、和大洋洲、美洲等地迁移。

台湾电信诈骗集团在全球范围内活动，比大陆地区诈骗集团更加专业。他们在日本、韩国、斯里兰卡、土耳其等亚洲国家设立机房，甚至远赴欧洲希腊、非洲埃及、肯尼亚、南非、大洋洲斐济、澳洲。就连美洲的美国、加拿大、多明尼加、尼加拉瓜、巴拿马、萨尔瓦多、巴拉圭等国也都有台湾诈骗集团在当地架设电信机房，以跳接方式躲避查缉。

针对境外华人的诈骗套路也应声而出。

海外华人背井离乡的孤独感，成为诈骗分子们紧紧抓住的痛点。他们在美国华人圈里先培养感情再进行诈骗，这样的“杀猪盘”手法甚至引起了美国检察官的关注。美国知名打诈检察官韦丝特(Erin West)发现，“杀猪盘”受害者中75%是亚裔，而华裔更是占高比例，建议华人引以为戒。

随着华人地区反诈宣传越来越密集，美国人、欧洲白人也逐渐成为诈骗分子的目标。诈骗犯罪正在成为全球性蔓延的毒瘤。

在弱肉强食的诈骗丛林中，受害与害人，正逐渐形成致命的闭环。

受骗者的钱财往往很难追讨回来，跨境办案的难度使得前期甄别和劝导成为反诈行动最关键的一环。

而在那暗中窥视着世界的境外诈骗窝点，当越来越多求救的声音从沉闷的角落里扣响，人们冲决这闭环的愿望也愈发强烈起来。

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